PREGUNTAS FRECUENTES
las preguntas más comunes sobre nuestra asesoría y gestión
Un banco o casa de bolsa normalmente ofrece productos financieros propios o de terceros con los que tiene acuerdos comerciales. Su modelo de negocio suele depender de la colocación de productos, lo que puede generar conflictos de interés: recomiendan lo que tienen que vender, no necesariamente lo que más conviene al cliente.
Un asesor en estrategias de inversión independiente, en cambio, no está ligado a ningún producto, institución ni comisión de colocación. Su rol es diseñar una estrategia financiera a la medida, con total libertad para elegir instrumentos de diferentes emisores, siempre alineados con el perfil de riesgo y objetivos del cliente.
Su única prioridad es el resultado del inversionista, no las ventas.
Estamos registrados ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con el folio 30201 y cada uno de nuestros asesores tiene su certificación, asesor en estrategias de inversión, emitida por la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB), entre otras certificaciones.
En CaPM Financial Advisors no custodiamos el capital de nuestros clientes; este permanece siempre en instituciones financieras autorizadas, a nombre del propio inversionista.
Actuamos exclusivamente como gestores, con un poder limitado que nos permite emitir instrucciones de inversión, sin facultad para realizar retiros ni transferencias de fondos a terceros.
Diseñamos estrategias de inversión adaptadas a cada cliente, desde enfoques conservadores —como la gestión de tesorerías o portafolios orientados a generar ingresos mensuales estables— hasta estrategias más agresivas enfocadas en maximizar rendimientos a largo plazo mediante activos de mayor volatilidad, como acciones o instrumentos de renta variable.
Nuestro objetivo es alinear cada estrategia con tus necesidades, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo.